Co to jest analiza portfela?

Analiza portfela jest oceną portfela inwestycyjnego w celu ustalenia, czy zaspokaja on potrzeby inwestorów, niezależnie od tego, czy inwestor jest międzynarodową korporacją, czy nauczycielami planującymi przejście na emeryturę.Analiza zawiera podział aktywów bieżących w portfelu, a także omówienie ich bieżących i historycznych wyników, aby sprawdzić, czy inwestor podejmuje inteligentne decyzje dotyczące alokacji zasobów.Analiza może zawierać zalecenia dotyczące poprawy mieszanki portfela, biorąc pod uwagę unikalne potrzeby inwestora.

Oprogramowanie inwestycyjne z funkcjami analizy portfela jest dostępne.Inwestor wprowadza wszystkie posiadane przez niego udziały, a oprogramowanie prowadzi różne algorytmy, aby zapewnić kompleksowy przegląd mieszanki aktywów w portfolio.Inwestorzy mogą zmienić parametry w oprogramowaniu, aby uzyskać zalecenia dotyczące utrzymania portfela, które zaspokoją ich potrzeby;Na przykład inwestor niechętny do ryzyka mógłby zapytać, czy mieszanka aktywów jest odpowiednia dla jej podejścia, czy też musi zebrać niektóre aktywa i dodać nowe.

Brokerzy i analitycy oferują to również jako usługa.Ludzie inwestujący za pośrednictwem pełnego brokera usług zwykle otrzymują analizę portfela w ramach pakietu usług i mogą spotkać się z doradcą finansowym, aby porozmawiać o swoich potrzebach.Inwestorzy mogą również żądać i płacić za analizę, jeśli zajmują się własnymi aktywami lub współpracują z brokerem, który oferuje bardziej ograniczone usługi.Brokerzy pełnych usług mogą być drogie, a ludzie, którzy chcą jedynie okresowej pomocy i wskazówek, mogą uznać za bardziej opłacalne konsultacje z ekspertem, gdy ich potrzebują, zamiast płacić za utrzymanie jednego.

Gdy analityk wykonuje pracę, on, onSpojrzę na portfolio, omówić potrzeby klientów i opracuje szczegółową analizę portfela, omawiając silne i słabe punkty oraz jak poprawić równowagę aktywów.Ludzie mogą uznać za to, gdy zmienia się ich życie i podejmują decyzje takie jak kupowanie domów lub zmiana pracodawców.Dla osób przygotowujących się do emerytury, dobrze może być przeprowadzenie analizy portfela w interesie zmiany mieszanki inwestycji, aby uczynić je mniej ryzykownymi, zapewniając, że fundusze będą dostępne, gdy będą gotowe, aby przestać działać.

Głębokość AAnaliza portfela może się znacznie różnić.Szersza analiza może zapewnić ludziom bogactwo informacji, które mogą wykorzystać do dostosowania strategii inwestycyjnych.Podstawowa analiza zapewni szybki przegląd w celu ustalenia, czy portfel zmierza we właściwym kierunku, czy potrzebuje korekty kursu.