Co to jest inwestycja opłacalna?

Inwestycja opłacalna jest rodzajem możliwości finansowej, która konstruuje rekompensatę dla doradcy finansowego na podstawie aktywów posiadanych przez klienta, a nie prowizję pobieraną w każdej transakcji przeprowadzonej w imieniu tego inwestora.W zależności od okoliczności finansowych inwestora, rekompensata tego planu może być znacznie bardziej opłacalna niż podejście bardziej tradycyjne.Jako dodatkową motywację, brokerzy lub dealerzy mają znacznie mniejszy potencjał, aby zaangażować się w tak zwaną rezygnację, jeśli odszkodowanie opiera się na wartości aktywów klienta, a nie liczby przeprowadzonych transakcji.

Przy podejściu inwestycyjnym opartym na opłatach warunki będą wymagać brokera lub doradcy do otrzymania odszkodowania, który stanowi określony procent aktywów klienta zarządzanych na rachunku inwestycyjnym.Takie podejście zachęca brokera do pracy ze sposobami zabezpieczenia inwestycji, które ostatecznie przyniosą korzyści klientowi i umożliwiając temu brokerowi zdobycie większego bogactwa tego klienta.Ponieważ koncentruje się na znalezieniu i zabezpieczeniu najlepszych aktywów, a mniej na stosowaniu skomplikowanych strategii kupna/sprzedaży, które obejmują wiele transakcji, doradca będzie chciał pomóc klientowi w wyborze posiłków, które utrzymują konto inwestycyjne w konsekwentnym zwiększaniu wartości.

Korzyści finansowe ze strategii inwestycyjnej opartej na opłatach rozciąga się zarówno na klienta, jak i brokera lub doradcę.Klienci często stwierdzają, że brokerzy bardziej koncentrują się na transakcjach, które prawdopodobnie będą nadal generować przychody w perspektywie długoterminowej, co pomaga wzmocnić pozycje finansowe tych klientów.Brokerzy z kolei mogą angażować się w działania, które stopniowo zwiększają wartość konta klienta, co z kolei oznacza konsekwentnie większą rekompensatę.

Kolejną kluczową zaletą podejścia inwestycyjnego opartego na opłatach jest to, że pomaga zminimalizować potencjał tego, co jest znane.Udawanie jest etycznie wątpliwą praktyką, w której doradca nieustannie dokonuje transakcji w imieniu klienta w celu zwiększenia większej liczby prowizji, zarabiając coś z każdej z umieszczonych transakcji.Ten rodzaj transakcji może podważyć związek między brokerem a klientem, a także ograniczyć zwroty, które klient otrzymuje.Ponieważ podejście inwestycyjne oparte na opłatach oznacza, że broker nie robi więcej, chyba że wartość rachunku inwestycyjnego wzrośnie, nie ma potrzeby angażowania się w serię transakcji, które nie są tak naprawdę konieczne lub w najlepszym interesie klienta.