Co to jest zróżnicowana firma inwestycyjna?

Zróżnicowane firmy inwestycyjne to fundusze inwestycyjne jednostkowe lub fundusze inwestycyjne, które są ustrukturyzowane w celu umożliwienia inwestycji w szeroką gamę papierów wartościowych i różnego rodzaju firm.W przypadku funduszu inwestycyjnego zróżnicowana spółka inwestycyjna może być funduszem zamkniętym lub funduszem otwartym.W Stanach Zjednoczonych istnieją szczególne przepisy, które regulują, ile dowolnej inwestycji może być posiadana przez zdywersyfikowaną spółkę inwestycyjną.

Główne prawo lub regulacja, która określa funkcję zróżnicowanej spółki inwestycyjnej, jest znana jako spółka inwestycyjna z 1940 r.. Ustawa ta skutecznie określa maksymalne odsetki aktywów, które stanowią 75% ogólnego portfela należącego do funduszu inwestycyjnego lub funduszu inwestycyjnego.Te 75% aktywów obejmuje gotówkę, ekwiwalenty gotówki i papiery wartościowe.Z tej części portfela zdywersyfikowana spółka inwestycyjna nie może mieć więcej niż 5% aktywów związanych z papierami wartościowymi jednego emitenta.Jednocześnie spółka inwestycyjna nie może kontrolować więcej niż 10% akcji głosujących związanych z jednym emitentem.

Postanowienia te skutecznie uniemożliwiają zróżnicowanej firmie inwestycyjnej umieszczenie dużej koncentracji swoich aktywów w strategii inwestycyjnej koncentrującej się na jakimkolwiek zabezpieczeniu lub dowolnej grupie papierów wartościowych związanych z tym samym emitentem.Takie postępowanie pomaga izolować firmę inwestycyjną przed poważnym okaleczeniem finansowym w przypadku, gdy jedna z inwestycji nagle spadnie.Ponieważ portfel zróżnicowanej spółki inwestycyjnej ma tak różnorodny charakter, szanse na utrzymanie wystarczającej liczby strat i umieszczenie funduszu powierniczego lub funduszu inwestycyjnego w niebezpieczeństwie są znacznie zmniejszone.

Inwestorzy, którzy pracują z funduszami inwestycyjnymi lub funduszami inwestycyjnymi, mogą cieszyć się nieco wyższym stopniem bezpieczeństwa w kontaktach z zróżnicowaną firmą inwestycyjną.Podczas gdy zwykłe stopnie zmienności na każdym posiłku są nadal obecne, przestrzeń tak wielu różnych inwestycji pomaga zapewnić, że jeśli jedna inwestycja tracą pieniądze, inne inwestycje rosną jednocześnie.Stwarza to sytuację, w której inwestor może nadal rozsądnie przewidzieć wzrost netto, pomimo słabych wyników jednej z inwestycji posiadanych przez firmę.