Co to jest codzienny menedżer pieniędzy?

Znany również jako DMM, Daily Money Manager to profesjonalista finansowy, który przejmuje codzienne finanse klienta i zapewnia, że jego osobiste sprawy pieniężne są przechowywane.Obsługa tego typu jest idealna dla każdego, kto potrzebuje pomocy w utrzymywaniu dokładnych dokumentacji finansowej i zarządzaniu zadaniami, takimi jak pisanie czeków, płacenie rachunków i inne podstawy.DMM może również współpracować z klientem w celu tworzenia budżetów, ustalania celów finansowych i ogólnie pomocy w codziennych decyzjach finansowych.

Dla niektórych osób zatrudnienie codziennego menedżera pieniędzy jest wygodą.Zwolniony od radzenia sobie z zapłaty hipoteki i przesyłanie płatności kartą kredytową, klient może skupić się na innych działaniach, takich jak praca lub inwestowanie.Ponieważ menedżer pieniędzy obsługuje zadania, takie jak deponowanie wypłat, płacenie rachunków i radzenie sobie z jakimkolwiek ubezpieczeniem lub innymi dokumentami, które należy złożyć, klient może mieć pewność, że niezbędne zadania są wykonywane na czas i bez żadnego opóźnienia.

Istnieją sytuacje, w których codzienny menedżer pieniędzy jest praktycznym sposobem zarządzania sprawami kogoś, kto nie jest w stanie zarządzać nimi samodzielnie.Niektórzy menedżerowie specjalizują się w pracy z niepełnosprawnymi lub starszymi klientami, którym często trudno nadążyć za codziennym zarządzaniem kontami bankowymi, konfigurując harmonogramy płacenia rachunków i współpracę z firmami ubezpieczeniowymi.W tym scenariuszu Daily Money Manager łagodzi duży stres zarówno dla klienta, jak i każdego, kto funkcjonuje jako opiekun tego klienta.

Dokładna rola Daily Money Manager może się nieco różnić w zależności od sytuacji.W sytuacjach, w których klient próbuje zorganizować sprawy finansowe, które są w stanie nieład, menedżer może zacząć od zorganizowania dokumentów finansowych, oceny kwoty aktywów i zobowiązań obecnie posiadanych przez klienta oraz pomagania w tworzeniu wykonalnego budżetu gospodarstwa domowego.Stamtąd menedżer może przejąć zadania płacenia rachunków zgodnie ze strukturą budżetu.W zależności od stopnia zaufania klient może upoważnić DMM do pisania i podpisania kontroli tego zadania;W innych sytuacjach menedżer przygotowuje czeki, przedstawia je dla podpisu klienta, a następnie umieszcza czeki pocztą.W podobny sposób menedżera może otrzymać dostęp do bankowości internetowej na konta klienta, umożliwiając składanie płatności elektronicznych za różne miesięczne obowiązki.

Należy zauważyć, że rolą Daily Money Manager nie jest zastępowanie innych specjalistów finansowych.Nawet jeśli ktoś zatrudnia codziennego menedżera pieniędzy, nadal będzie skorzystać z posiadania księgowego do zarządzania ogólnym obrazem finansowym lub brokera, który pomoże w portfelu inwestycyjnym.Daily Money Manager zajmuje się przede wszystkim tym, jakie zadania finansowe muszą zostać wykonane w krótkim okresie, podczas gdy ci inni specjaliści są bardziej zainteresowani dobrostanem finansowym klienta w okresie długoterminowym.