Skip to main content

Jakie są najlepsze wskazówki dotyczące Roth Ira Rollover?

Indywidualne konto emerytalne Roth (IRA) jest rodzajem konta emerytalnego dostępnego dla podatników w Stanach Zjednoczonych.Roth Ira Rollovers angażuje inwestorów przenoszących fundusze emerytalne między instytucjami finansowymi, które służą jako opiekunowie Roth IRA.Inwestorzy, którzy starannie planują uniknąć płacenia opłat i wstrzymania podatków, gdy rzucają fundusze Roth IRA.

Pierwsza decyzja, którą inwestor musi podjąć przed opracowaniem Roth IRA Rollover, jest decydowanie, jaką inwestycję należy dokonać z wpływem na rachunek.Większość inwestorów, którzy są bliscy wiekowi emerytalnego, dotyczy przede wszystkim ochrony funduszy.Inwestycje konserwatywne, takie jak certyfikaty depozytów bankowych (CD), oferują główną ochronę i wyższe stopy procentowe niż rachunki oszczędnościowe.Stałe renty wydawane przez firmy ubezpieczeniowe nie są ubezpieczone federalnie, ale oferują główne gwarancje i stałą stopę procentową.Inwestorzy powinni rozbiegać się o najlepsze stawki CD i renty w lokalnych bankach.

Młodsi inwestorzy i osoby z bardziej agresywnymi perspektywami inwestycyjnymi powinni rozważyć inwestowanie w akcje, obligacje lub fundusze inwestycyjne.Produkty te historycznie umożliwiły inwestorom korzystanie z wyższych zwrotów niż produkty konserwatywne, takie jak CDS, ale nie ma głównych gwarancji, ponieważ inwestycje mogą stracić wartość.Firmy funduszy inwestycyjnych często pobierają opłaty, zwane opłatami za obciążenie, gdy ludzie kupują akcje, ale tych opłat można uniknąć, jeśli inwestujesz w fundusze bez obciążenia.Licencjonowani przedstawiciele w bankach mogą zapewnić inwestorom prospekty różnych funduszy inwestycyjnych, aby inwestorzy mogli wybrać fundusze, które najlepiej odpowiadają ich potrzebom.

Inwestorzy mogą zainicjować Roth IRA ROLLOVER, przejmując fundusze i reinwestowanie pieniędzy na nowy RothIRA w ciągu 60 dni lub instruując opiekun konta o przeniesienie pieniędzy bezpośrednio do nowego banku lub firmy inwestycyjnej.Najprostsze rollowni obejmują powtarzających się fundusze, ponieważ żadne podatki nie są wstrzymywane.Gdy inwestor przyjmuje środki, IRS wymaga, aby opiekun wstrzymał 20 procent kwoty wypłaty w celu pokrycia podatku potrącenia.Inwestor musi uzupełnić pieniądze oddzielnymi funduszami, aby ukończyć Roth IRA ROLLOVER, a następnie ubiegać się o podatki na koniec roku obrotowego.

Zasady IRS pozwalają podatnikom tylko raz w roku ukończyć Roth IRA Rollover.Inwestorzy nie powinni korzystać z Roth IRA ROLLOVER do przeniesienia funduszy do banku oferującego krótkoterminową płytę CD, jeśli zamierzają przenieść fundusze w innym miejscu w ciągu roku.Ludzie, którzy podnoszą te same fundusze IRA dwa razy w ciągu roku, muszą zapłacić karę podatkową.