Skip to main content

Jakie są opłaty za fundusze wspólnego inwestowania?

Opłaty za fundusze wspólnego inwestowania to kwota pieniędzy, które naliczają fundusze wspólnego inwestowania w celu pokrycia określonych wydatków.Przez większość czasu inwestorzy będą musieli zapłacić obciążenie sprzedażowe przy zakupie akcji funduszu.Ponadto będą musieli zapłacić wskaźnik wydatków, który obejmuje wynagrodzenia menedżerów funduszu, a także inne koszty administracyjne.Inne opłaty za fundusze wspólnego inwestowania, które można obciążać, obejmują opłaty dystrybucyjne i opłaty za wykup.

Większość opłat funduszu wspólnego inwestowania jest pobierana w celu utrzymania funduszu inwestycyjnego.Jednym z pierwszych opłat funduszu wspólnego inwestora, które zostanie naliczone inwestora, jest obciążenie sprzedaży.Obciążenie sprzedaży to pewien procent ceny zakupu i działa jak prowizja.Brokerzy, którzy sprzedają akcje funduszy inwestycyjnych, otrzymują tę prowizję za sprowadzenie klientów do funduszu.Niektóre fundusze nie pobierają tej opłaty, jeśli inwestor kupi akcje bezpośrednio od spółki funduszy inwestycyjnych.

Zamiast pobierać obciążenie sprzedażowe na początku inwestycji, niektóre spółki funduszy inwestycyjnych pobierają tę opłatę na końcu transakcji.W takich przypadkach inwestor płaci opłatę, gdy wypłaca akcje.Jest to znane jako obciążenie zaplecza.

Innym dużym źródłem opłat funduszu wspólnego inwestowania jest współczynnik wydatków.Opłata ta służy do pokrycia bieżących kosztów funduszu.Podczas gdy obciążenie sprzedaży jest zwykle jednorazową opłatą inwestora, wskaźnik wydatków jest pobierany co roku.Zasadniczo będzie to cytowane jako procent aktywów w funduszu.Pieniądze te pochodzą z zysków generowanych z działalności handlowej funduszu.

Duża część współczynnika wydatków ma na celu wypłacenie wynagrodzeń menedżerów funduszu.Menedżerowie funduszy są odpowiedzialne za podejmowanie decyzji inwestycyjnych dla funduszu wspólnego inwestowania.Kolejna część wskaźnika wydatków przeznacza się na pokrycie kosztów administracyjnych funduszu.Na przykład część pieniędzy zostanie zapłacona za nieruchomość wynajętą z siedziby głównej funduszu.Wskaźnik ten pokryje koszty personelu obsługi klienta, opłaty prawne i wszelkie inne poniesione wydatki.

Niektóre fundusze inwestycyjne pobierają również opłaty za dystrybucję i odkupienie.Oznacza to, że inwestor mógłby zapłacić określoną kwotę na pokrycie kosztów reklamowych funduszu.Opłaty za umorzenie są czasami naliczane w celu szybkiego zniechęcenia inwestorów ze sprzedaży akcji.