Jak wybrać najlepszych samozwańczych opiekunów IRA?

Samozwańczy opiekunowie IRA mają dostęp do funduszy posiadaczy rachunków, dlatego ważne jest, aby wybrać kogoś, kto jest godny zaufania, niezawodny i kompetentny.Samozwańczy opiekun IRA jest odpowiedzialny za utrzymanie dokumentacji, przekazywanie informacji IRS, przygotowywanie oświadczeń i wyjaśnianie zasad IRA.Zrób listę samozwańczych opiekunów z IRA i dokładnie zbadaj każdego z nich przed zapisaniem się jako klient.

Samozwańczy opiekun IRA musi być jakąś formą instytucji bankowej, w tym banku, unii kredytowej, oszczędności i pożyczki, trustFirma lub licencjonowany niebankowy custodian.Pierwszym krokiem w wyborze najlepszego opiekuna jest poproszenie o zobaczenie dokumentu opieki od opiekuna.Niniejszy dokument, IRS Form 5305, jest dokumentacją, że firma może działać jako opiekun IRA.

Po nawiązaniu pierwszego kontaktu z powtarzaniem IRA, poproś o dane kontaktowe organów regulacyjnych.Wiele pytań, które zadajesz opiekuńcy, to również dobre pytania do zadaje organu regulacyjnego.Ważne jest, aby odpowiedzi otrzymywane z powiernika są zgodne z informacjami podanymi przez regulator.

Niektóre pytania, które zadają zarówno potencjalne samozwańcze opiekunowie i organy regulacyjne, jaka jest wartość posiadanych aktywów klientów i jak długo firma prowadzi działalność.Zapytaj opiekuna, czy zlecą swoją pracę administracyjną.Podczas gdy wiele firm robi to rutynowo, ważne jest, aby zdać sobie sprawę, że ci podwykonawcy nie otrzymują takich samych regulacji jak samokierowani opiekunowie IRA.Najstaleczniejszym nadzorem dotyczy firm, które wykonują wszystkie obowiązki wewnętrzne lub zawierają w całości spółkę zależną firmy zajmującej się opieką.

Zapytaj potencjalnych samozwańczych opiekunów IRA, jakiego rodzaju ubezpieczenia noszą.Ważne jest, aby wszelkie nieokreślone fundusze były chronione przez ubezpieczenie FDIC.Firma powinna również mieć ubezpieczenie od odpowiedzialności cywilnej jako ochronę w przypadku błędów i pominięć.Zapytaj potencjalnych opiekunów, czy zapewniają seminaria edukacyjne dla swoich klientów.Wielu tak, ale ważne jest, aby były to uzasadnione zasoby edukacyjne i nie są wykorzystywane jako sposób na sprzedaż inwestycji.

Skontaktuj się z Better Business Bureau w obszarze, w którym znajduje się potencjalny opiekun.Szybka rozmowa telefoniczna lub wizyta na ich stronie internetowej może ustalić, czy firma ma skargi przeciwko temu, ile i jak zostały rozwiązane.Poświęć trochę czasu na przeczytanie biografii Rady Dyrektorów, a także zasad firmy.Poszukaj zróżnicowanej grupy członków, a nie zarządu, który zawiera kilku członków rodziny.