Jak wybrać najlepszy plan reinwestycji?

Plan reinwestycji jest rodzajem narzędzia finansowego, które umożliwia przeniesienie lub reinwestowanie aktywów z istniejącego konta na nowe, które może umożliwić dalsze rozwijanie inwestycji.Istnieją plany tego typu, które mają na celu umożliwienie pracownikom przeniesienia salda sponsorowanych przez pracowników planów emerytalnych na inne plany oszczędnościowe, a także plany reinwestycji akcji, które umożliwiają inwestorom na przyjmowanie dywidend uzyskanych obecnie na inwestycjach i wykorzystanie tych wpływów na zakupy do zakupuDodatkowe akcje.Z każdym planem reinwestycji jest to, jakiego rodzaju zwrotu można oczekiwać od ruchu.Chodzi o to, aby upewnić się, że reinwestowane aktywa mają szansę pomóc inwestorowi w zbliżeniu się do jego celów.Wymaga to uważnego spojrzenia na rodzaj zwrotów, które prawdopodobnie zostaną zrealizowane z czasem.Na przykład, jeśli inwestor opuści pracodawcę i musi rzucić saldo planu emerytalnego na nowe konto, celem będzie wybranie konta reinwestycyjnego, które prawdopodobnie wytworzy co najmniej taki sam rodzaj wzrostu, co stary plan.W podobny sposób plan reinwestycji dywidendy powinien koncentrować się na możliwości zakupu większej liczby akcji z dywidendami, które są zdolne lub wytwarzają podobne zwroty, jak akcje już posiadane w portfelu.

Wraz z oceną potencjału planu reinwestycji, to jestWażne również, aby zidentyfikować stopień ryzyka związanego z nowym planem w porównaniu z innymi opcjami.Celem jest upewnienie się, że poziom ryzyka jest zgodny z potencjalnymi nagrodami i najlepiej wiąże się z tym samym lub jeszcze mniejszym ryzykiem, jak pierwotna strategia inwestycyjna.Zwracanie szczególnej uwagi na ten aspekt planu reinwestycji jest szczególnie ważne przy przenoszeniu inwestycji do nowego rodzaju planu, który bardzo różni się od tego pochodzącego.

Oprócz oceny potencjału wzrostu i powiązanego ryzyka, należy również rozważyćkonsekwencje podatkowe rozważanego planu reinwestycji.W zależności od przepisów podatkowych istotnych dla inwestora niektóre metody mogą powodować obciążenie podatkowe, które należy uhonorować.Kiedy i jak to możliwe, celem jest zidentyfikowanie planu reinwestycji, który umożliwia przeniesienie bez wzywania podatków w tym czasie.Plany z jakimś ustaleniami odroczonymi podatkami oznaczają, że inwestor nie jest winien podatków, dopóki wypłaty nie zostaną dokonane z planu i wykorzystywane jako źródło dochodu.To oznacza, że więcej pieniędzy przechodzi w plan, dywidendy i odsetki mogą być naliczane na ten saldo, a ostatecznie plan jest w stanie generować dodatkowe zwroty dla inwestora.