Co to jest prywatny bankier?

Prywatny bankier to osoba odpowiedzialna za zarządzanie portfelem klientów banku o ponadprzeciętnej wartości netto w postaci aktywów płynnych, a także inwestycji w akcje, obligacje i nieruchomości.Odróżnia się od zwykłego bankiera, ponieważ jej koncentruje się przede wszystkim na klientach z potrzebami inwestycyjnymi i dywersyfikacyjnymi, a nie na klientach o bardziej ogólnych potrzebach, takich jak kredyty hipoteczne i kapitałowe oraz konta CD i oszczędności.

Często prywatny bankier jest kierowany klientem od menedżera banku lub menedżerów w innych działach usług finansowych instytucji.W takich przypadkach tradycyjnie oczekuje się, że będzie badać potrzeby klienta, określić ich obecne i przewidywane wydatki i dochody oraz zalecić alternatywy inwestycyjne w celu zwiększenia ich bogactwa i stabilności finansowej.Klienci ci mogą być nowymi klientami lub uznanymi klientami, których potrzeby finansowe się zmieniły.

Oprócz zapewnienia wzorowej usługi tym klientom, ogólnie oczekuje się, że rozszerzy bazę klientów dzięki własnym wysiłkom.Zwykle obejmuje to połączenie strategii.Może szukać potencjalnych klientów bankowości prywatnej od obecnej bazy klientów lub wywoływać polecenia od innych klientów lub kontaktów z branży finansowej.Inną powszechną taktyką stosowaną do zwiększenia jej prywatnej grupy bankowości jest zbliżenie nowych kandydatów poprzez badanie czasopism i źródeł internetowych, które dostarczają informacji kontaktowych na temat najbardziej zamożnych i odnoszących sukcesy inwestorów i akcjonariuszy społeczności.O.Jest powszechnie zobowiązana do monitorowania działalności ich akcji i dobrej informowania o wahaniach branży finansowej, takich jak stopy procentowe, przejęcia korporacyjne i restrukturyzacja oraz obowiązujące trendy rynkowe.Jeśli wystąpią znaczne zmiany, zwykle oczekuje się, że prywatny bankierka będzie w odpowiednim czasie, aby omówić strategie ochrony ich inwestycji.

Oprócz dbania o swoich klientów, prywatny bankier jest na ogół opracowywanie sprzedaży i marketinguPlany zwiększenia przychodów banków.Można jej oczekiwać, że stworzy budżety operacyjne departamentalne i współpracuje z innymi działami w celu ustalenia wzajemnych celów, które mogą obejmować produkty i usługi sprzedawane.Na bieżąco z polityką i procedurami branży bankowej jest również ważne dla sukcesu prywatnego bankiera.

Na tym stanowisku jest często wymagany stopień licencjata w dziedzinie związanej finansowo.Niektóre instytucje finansowe mogą promować kandydatów bez stopni od wewnątrz, jeśli wykazują wyjątkowe kompetencje i obietnicę.Niektóre usługi bankowe, takie jak planowanie finansowe, zarządzanie inwestycjami i brokerowanie akcji, często wymagają określonych licencji przyznanych przez agencje regulacyjne w branży lub rządowej.Doświadczenie w usługach bankowych lub finansowych jest wysoce pożądane.