Co robi przedstawiciel finansowy?

Istnieje wiele funkcji, które może wykonać przedstawiciel finansowy.Na przykład w firmie usług inwestycyjnych menedżer majątku udziela porad i pomaga osobie inwestować i planować poważne wydarzenia finansowe.Konsultanci są rodzajem przedstawiciela finansowego, który może prowadzić dużego inwestora, takiego jak fundusz emerytalny, poprzez przydzielanie pieniędzy na rynki finansowe.Przedstawiciele finansów można znaleźć w lokalizacjach banków detalicznych i domach maklerskich inwestycyjnych.

Specjaliści ds. Zarządzania majątkiem mogą pomóc osobom, w tym bogatym i niewiarygodnym, w planowaniu przyszłości finansowej.Ci przedstawiciele finansowi mogą pomóc klientom w wykonywaniu planowania nieruchomości i zarządzania aktywami nieruchomości w najbardziej podatkowy sposób.Po ustaleniu celów klientów menedżerowie majątku mogą zalecić plan inwestycyjny ze strategią przeznaczającą pieniądze na różne klasy aktywów na rynkach finansowych, w tym akcje i obligacje.Cenny menedżer majątku pomoże klientowi chronić aktywa przed zagrożeniami inflacyjnymi i być może wierzycieli.Ostatecznie ten przedstawiciel finansowy powinien pomóc klientowi osiągnąć cele na całe życie poprzez emeryturę, a być może poza tym do przyszłych pokoleń.

W trakcie usług finansowych makler giełdowy jest rodzajem przedstawiciela finansowego, który wykonuje transakcje inwestycyjne w imieniu osób fizycznych i instytucji.Są to licencjonowani specjaliści finansowi, którzy osiągnęli pewne certyfikaty branżowe w celu wykonywania tych zadań.Istnieją różne rodzaje brokerów, a niektórzy są przygotowani do zapewnienia większych wskazówek finansowych niż inni.Broker pełnego usługi został przeszkolony do oferowania klientom porad inwestycyjnych, a broker rabatowy zwykle ogranicza się do wykonywania transakcji w odpowiedzi na zamówienia klientów.

Powszechne jest, że duża, instytucjonalna firma zwraca się do przedstawiciela finansowego innej firmy o porady inwestycyjne.Ten profesjonalista finansowy może również wykonywać niektóre zadania logistyczne dla klienta instytucjonalnego.Na przykład, gdy duży inwestor, taki jak sponsor planu jakiegoś planu emerytalnego, szuka menedżera pieniędzy, który nadzoruje aktywów w imieniu funduszu, przedstawiciel finansowy może kierować tym procesem.Oczywiście specjalista ds. Finansów prawdopodobnie będzie również zaangażowany w proces selekcji, ale może również obsługiwać wszystkie zgłoszenia i zapytania złożone przez zainteresowane strony w imieniu klienta.

W banku detalicznym przedstawicielem finansowym może być kasjerOtrzymuje depozyty i przeprowadza transakcje wycofania w imieniu klientów.Bardziej wykwalifikowani specjaliści od finansów bankowych mogą być odpowiedzialni za wydawanie pożyczek, w tym hipotek, niektórym klientom.Większość funkcji w banku detalicznym obejmuje obsługę klienta i może wymagać godzin weekendowych.