Jak zostać osobistym specjalistą finansowym?

W ogólnym sensie osobistym specjalistą finansowym (PFS) jest każdy profesjonalista, który zapewnia planowanie finansowe lub inne usługi finansowe dla osób fizycznych.W Stanach Zjednoczonych osobista specjalista finansowy jest również oznaczeniem dostępnym dla każdego certyfikowanego księgowego (CPA), który należy do American Institute of Certified Public Accounts (AICPA).Gdy CPA osiągają ten certyfikat, są w stanie rozszerzyć swoje praktyki o szereg usług planowania finansowego.Dla tych, którzy mają studia licencjackie, sposób, aby zostać osobistym specjalistą finansowym, obejmuje licencję CPA, członkostwo w AICPA, zakończenie zajęć osobistego planowania finansowego (PFP), kilkonieletnie doświadczenia w planowaniu finansowym lub nauczaniu oraz punkt odniesieEgzamin PFP.

Po zakończeniu kandydata na studia licencjackie z naciskiem na rachunkowość może przygotować się na egzamin CPA i zaplanować datę.AICPA oferuje samouczki na swojej stronie internetowej, które wyjaśniają, w jaki sposób egzamin jest skonfigurowany i jak można się przygotować.Wymagania różnią się w zależności od części kraju do drugiej, więc kandydaci muszą być pewni, że będą odpowiednio licencjonowani na obszar, w którym mieszkają.Po przesłaniu wniosku o egzamin i opłatach kandydaci czekają na zatwierdzenie zaplanowania egzaminu.Po zdaniu kandydata na egzamin CPA będzie miał licencję na praktykę w swoim wybranym stanie.

Aby zostać osobistym specjalistą finansowym, licencjonowany CPA musi dołączyć do AICPA.Jako członek kandydat PFS może uczestniczyć w sekcji osobistej planowania finansowego stowarzyszenia i zarejestrować się w zakresie kursów na emeryturze, inwestycji, ubezpieczenia i planowaniu nieruchomości.Kursy są oferowane jako seminaria na żywo, seminaria internetowe i studia kierowane.Kandydaci PFS potrzebują pewnej liczby godzin edukacji PFP, która może obejmować zatwierdzone zajęcia w lokalnych uczelniach i uniwersytetach.

Kandydat, który chce zostać osobistym specjalistą finansowym, musi zgromadzić równoważne kilka tysięcy godzin biznesu lub nauczania w planowaniu finansowym.To odpowiada około dwóch lat wykonywania obowiązków PFS lub wiodących kursów na różne tematy planowania.Po spełnieniu wymagań dotyczących edukacji i doświadczenia kandydaci PFS mogą zarejestrować się i przystąpić do egzaminu PFS.

Egzamin PFS zawiera ponad 200 pytań wielokrotnego wyboru.Pytania te testują zdolność kandydata do stosowania umiejętności planowania finansowego na konkretne samodzielne pytania i pytania dotyczące studiów przypadku.Aby zostać osobistym specjalistą finansowym i otrzymać poświadczenie, kandydaci muszą ukończyć egzamin PFS z przełomowym wynikiem.