Jak zostać osobistym planistą finansowym?

Osoba, która chce zostać osobistym planistą finansowym, zwykle potrzebuje dyplomu ukończenia szkoły średniej i dyplomu w dziedzinie działalności gospodarczej, rachunkowości, finansów lub powiązanej dziedziny.W niektórych miejscach stopień naukowy nie jest obowiązkowy, ale zarabianie można ułatwić znalezienie pracy lub zabezpieczenie klientów.Oprócz wykształcenia uczelni osoba, która chce zostać osobistym planistą finansowym, zwykle bierze udział w kursach planowania finansowego, które są dostępne zarówno w szkołach z cegły, jak i w Internecie.Czasami wymagana jest również specjalna licencja.

Aby mieć najwięcej możliwości dla niego, osoba, która chce zostać osobistym planistą finansowym, zwykle zaczyna od ukończenia szkoły średniej.Nie ma żadnych szczególnych kursów, które musi podjąć w szkole średniej, ale kursy matematyczne, a także te, które pomagają w rozwoju umiejętności komunikacyjnych, często okazują się pomocne.Wspólne kierunki college'u dla tych, którzy chcą kontynuować planowanie finansowe, to biznes, administracja biznesowa, finanse, rachunkowość i bankowość.

Oprócz edukacji osoba, która chce zostać osobistym planistą finansowym, często musi realizować licencjonowanie w tej dziedzinie.Wymagania dotyczące licencji różnią się w zależności od miejsca, ale potencjalni planiści finansowi często muszą zabezpieczyć licencjonowanie od organu finansowego swojej jurysdykcji.Dzięki temu uzyskaniu licencjonowania osobistym planistom finansowym mogą wówczas udzielać porad finansowych i reprezentować firmy papierów wartościowych.

Niektóre osoby, które zdecydują się zostać osobistymi planistami finansowymi, starają się zdobyć certyfikowany tytuł planistów finansowych.Zazwyczaj jest to proces dobrowolny.W większości miejsc osoba musi zdobyć doświadczenie w planowaniu finansowym przed poszukiwaniem certyfikacji;Po osiągnięciu tego profesjonalista może następnie uiścić opłatę i przystąpić do egzaminu certyfikacyjnego.W przeciwieństwie do bycia osobistym planistą finansowym, poszukiwanie certyfikatu zwykle wymaga od osoby uzyskania dyplomu.W niektórych jurysdykcjach aspirujący planista finansowy musi zdobyć czteroletni stopień i zdobyć trzyletnie doświadczenie zawodowe, zanim będzie mógł uzyskać certyfikat w tej dziedzinie.

Niektóre osoby, które chcą kontynuować karierę, ponieważ osobiste planiści finansowi szukają staży z firmami finansowymi jako sposobem na zdobycie doświadczenia.Inni mogą zdecydować się na rozpoczęcie stanowisk podstawowych w bankach lub firmach finansowych, zdobywając doświadczenie w branży, zanim zostali planistami finansowymi.Niektóre firmy finansowe mogą nawet oferować szkolenia dla osób zainteresowanych zostaniem planistami finansowymi.Jeśli dana osoba jest obecnym pracownikiem takiej firmy, może mieć większe szanse na zapewnienie takiego szkolenia, gdy jest oferowana.

Gdy dana osoba ma szkolenie i licencje, musi zostać planistą finansowym, może ubiegać się o pracę w firmach związanych z finansami.Na przykład może ubiegać się o pracę dla firmy planowania finansowego lub banku.Alternatywnie, osobisty planista finansowy może zdecydować o otwarciu własnej firmy planowania finansowego zamiast zostać pracownikiem.