Jaka jest zasada ochrony klienta?

Stworzona przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd, zasada ochrony klienta jest rozporządzeniem, które wymaga od wszystkich brokerów i handlarzy brokerów utrzymania sald kredytowych swoich klientów na oddzielnych rachunkach rezerwowych, a nie na te zasoby na rachunkach handlowych firmy maklerskiej.Celem orzeczenia SEC jest ochrona sald kredytowych klienta przed utratą w przesyłaniu stałego handlu finansami, a także ułatwienie brokerom wykonywaniu zamówień na rachunkach klientów.

Wraz z codziennym procesem handlu zasada ochrony klienta może również zapewnić ochronę aktywów inwestora w przypadku, gdy firma maklerska powinna poradzić sobie.Ponieważ aktywa inwestora są segregowane z aktywów, które są bezpośrednio związane z firmą, nie można ich użyć w celu rozstrzygnięcia zaległych zadłużenia nieudanego przedsięwzięcia biznesowego.Zamiast tego aktywa zawarte na koncie klienta mogą zostać po prostu przeniesione do innej firmy maklerskiej, a inwestor może nadal angażować się w swoje zwykłe działania handlowe i inwestycyjne.

Zasada ochrony klienta uzupełnia kilka innych działań rządowych związanych z zapewnieniem odpowiedniej ochrony klientów inwestorom.Reguła działa w parze z ustawą o ochronie inwestorów papierów wartościowych, pomagając zdefiniować praktyki związane z zarządzaniem rachunkami inwestorów powierzonymi firmie maklerskiej.Reguła ochrony klienta, wraz z zasadą kapitału netto, jest ważnym elementem szerszych zasad odpowiedzialności finansowej, które określają podstawy działalności biznesowej ze Stanami Zjednoczonymi.

Zasada ochrony klienta, podczas gdy jest opracowana i egzekwowana w Stanach Zjednoczonych,nie jest wyjątkowy.Wiele krajów na całym świecie uchwaliło podobne przepisy, które działają w celu ochrony najlepszego interesu inwestorów, określając procesy, które brokerzy i inne organizacje finansowe wykorzystają do odpowiedzialnego i etycznego zarządzania inwestycjami powierzonymi firmom.Podczas gdy dokładny winarbian i proces mogą się nieznacznie różnić w zależności od narodu, efektem końcowym jest utworzenie stabilnego i bezpiecznego środowiska dla inwestorów do współpracy z ekspertami finansowymi w celu zwiększenia wartości aktywów zawartych w portfelach inwestycyjnych.