Co to jest strategiczne zarządzanie portfelem?

Strategiczne zarządzanie portfelem jest rodzajem podejścia inwestycyjnego, które obejmuje ustalanie określonych celów dla portfela inwestycyjnego pod względem zakresu rodzajów inwestycji zawartych w portfelu lub całkowitej wartości pieniężnej portfela.Proces ten zwykle obejmuje również ustalanie konkretnych celów pod względem ogólnej wartości portfela na czas w przyszłości, umożliwiając inwestorowi skuteczne osiągnięcie celu przy zakupie, sprzedaży i utrzymywaniu różnych rodzajów aktywów.Rzeczywisty proces zarządzania portfelem strategicznym może być obsługiwany przez inwestora lub może obejmować usługi i wsparcie doradcy inwestycyjnego lub menedżera, który zajmuje się codziennymi problemami związanymi z portfelem.

Kilka różnych narzędzi można wykorzystać w ramach działań strategicznych działań w zakresie zarządzania portfelem.Zazwyczaj inwestor i menedżer portfela zgadzają się co do celów związanych z portfelem.Te cele mogą mieć związek z osiągnięciem pewnej równowagi między różnymi rodzajami aktywów, które są zabezpieczone i utrzymywane.Na przykład celem może być utrzymanie mniej lub bardziej równego odsetka akcji, nieruchomości, problemów z obligacjami i towarami w portfelu, zapewniając zróżnicowaną sytuację, która pomaga inwestorowi uniknąć znacznych strat w przypadku zmiany klimatów ekonomicznych.Innym razem dywersyfikacja może mieć więcej wspólnego z nabywaniem akcji związanych z spółkami w kilku różnych branżach, zamiast inwestowania przede wszystkim w jednej branży.Skład portfela zwykle zależy od celów ustalonych przez inwestora.

Innym aspektem strategicznego zarządzania portfelem jest ustalenie, ile autorytetu ma menedżer portfela w zakresie zarządzania aktywami w portfelu.Inwestor i menedżer mogą ustalić pewne wytyczne, które pozwalają menedżerowi tak dużo handlu w imieniu inwestora bez konieczności uzyskania pozwolenia.Każda transakcja na określoną kwotę wymagałaby dyskusji i zatwierdzenia inwestora przed transakcją.To porozumienie pozwala inwestorowi skorzystać ze specjalistycznej wiedzy menedżera w wprowadzaniu zmian w portfelu, a jednocześnie nadal uczestniczyć w wyborze różnych aktywów do włączenia do portfela.

Nie ma jednego idealnego sposobu na strategiczneZarządzanie portfelem.Podstawy ustalania wymiernych celów, opracowywanie kombinacji aktywów, które mają uwzględnić w portfelu i opracowanie procesu zarządzania tymi aktywami są częścią podstawowego procesu.Dane każdej z tych trzech podstaw będą się różnić, w zależności od kwoty, którą inwestor może stać w rozsądnym stopniu do ustanowienia portfela i jakie cele finansowe są na miejscu.